警银联动共筑金融安全“防火墙”——中信银行芜湖分行成功拦截一起电信诈骗

4月15日，中信银行芜湖分行成功拦截一起电信网络诈骗案件，为客户挽回47万元的经济损失。

15日上午，客户施先生携带47万元现金来我行名郡支行办理开卡存定期业务，开卡时客户不断强调银行卡需要有大额转账的功能，这一反常举动引起柜员的警觉，在核查客户相关信息后，我行柜员婉拒了客户提高开卡转账高限额的要求，最终客户决定先存入5万元。

15日下午，客户多次来电要求我行立刻为其提高转账限额，情绪激动，言辞激烈。柜员意识到此事存在诸多疑点，立即向会计经理汇报，会计经理一边安抚客户情绪，一边询问客户提高转账限额的真实需求，在沟通中得知客户为某校老师，提高转账限额是给不认识的抖音好友转账。会计经理意识到客户可能被骗，再次婉拒了客户要求并积极劝说客户报警，下午4点，接到马塘警方电话，得知施先生受到骗子蛊惑，欲将建行消费贷款资金通过中信银行账户转给诈骗分子，因我行线上转账限额设置合理，诈骗未得逞，便教唆客户将剩余资金去麦德龙超市换成购物卡。马塘警方最终在麦德龙超市拦截下施先生，才避免了客户的财产损失。最终我行配合马塘警方将施先生卡中资金转账至建行归还建行信用贷。

一直以来，中信银行芜湖分行严格按照监管相关要求，在努力为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、堵截涉案账户等工作抓实抓细，筑牢反电信诈骗防护网，切实维护金融消费者的切身利益。在今后的日常工作中，将继续秉持“有温度的银行”的服务使命，积极践行反电信诈骗宣传和治理工作，进一步加强反诈骗培训和教育，不断增强员工的识假防骗意识和能力，及时识别和防范欺诈，守牢人民群众“钱袋子”，为维护金融秩序和社会稳定贡献中信力量。